Ordena tus finanzas. Entiende tus números. Decide con más claridad.
Acompañamiento financiero para personas, emprendedores y pequeñas organizaciones que necesitan transformar información dispersa en decisiones concretas.
No necesitas tener todo ordenado para empezar. Ese puede ser justamente el punto de partida.
Resumen financiero
Mes actualIngresos
Registrados
Gastos
Clasificados
Presupuesto
Definido
Metas
En seguimiento
Flujo de caja
Entradas y salidas- Gastos fijos
- Gastos variables
- Ahorro planificado
¿Qué necesitas ordenar?
Las necesidades financieras cambian según cada realidad. Por eso distinguimos entre finanzas personales y gestión financiera para emprendimientos u organizaciones pequeñas.
Finanzas personales
Para personas que quieren entender mejor su situación financiera, ordenar sus gastos y avanzar hacia objetivos concretos.
- No sé exactamente en qué se va mi dinero.
- Quiero ahorrar, pero me cuesta mantener el hábito.
- Tengo varias deudas y necesito ordenarlas.
- Quiero crear un presupuesto realista.
- Tengo metas financieras, pero no un plan claro.
- Quiero tomar decisiones con mayor información.
Emprendedores y pequeñas organizaciones
Para quienes necesitan entender mejor los números de su actividad, ordenar registros y mejorar su planificación financiera.
- Vendo, pero no tengo claro cuánto estoy ganando realmente.
- Mezclo dinero personal y del negocio.
- No tengo un flujo de caja ordenado.
- Los gastos aparecen repartidos en distintas planillas.
- Me cuesta proyectar pagos o necesidades futuras.
- Necesito información más clara para tomar decisiones.
¿Qué podemos trabajar juntos?
Diagnóstico financiero
Revisamos la situación actual para entender ingresos, gastos, compromisos, recursos y objetivos.
Presupuesto y planificación
Construimos una estructura realista para distribuir recursos y tomar decisiones con mayor claridad.
Flujo de caja
Organizamos entradas y salidas de dinero para anticipar necesidades y mejorar la planificación.
Deudas y compromisos
Ordenamos obligaciones financieras y definimos prioridades de acuerdo con la situación de cada persona u organización.
Ahorro y metas
Transformamos objetivos generales en metas concretas, medibles y compatibles con la realidad financiera.
Análisis y seguimiento
Revisamos avances, identificamos desviaciones y ajustamos el plan cuando las circunstancias cambian.
Así funciona el acompañamiento
- 01
Diagnóstico
Revisamos tu situación actual, necesidades, hábitos financieros y objetivos.
- 02
Plan
Definimos prioridades y acciones concretas de acuerdo con tu realidad.
- 03
Implementación
Comienzas a aplicar el plan con acompañamiento y herramientas de apoyo cuando corresponda.
- 04
Seguimiento
Revisamos avances, resolvemos dudas y ajustamos decisiones cuando sea necesario.
Modalidades de acompañamiento
Puedes comenzar con un diagnóstico puntual o mantener un acompañamiento durante varios meses, dependiendo de lo que necesites trabajar.
Diagnóstico
1 mes
Para entender tu situación actual y definir un primer plan de acción.
- Diagnóstico financiero inicial
- 1 sesión de acompañamiento
- Identificación de prioridades
- Plan inicial de acción
Acompañamiento inicial
3 meses
Para implementar un plan financiero y revisar los primeros avances.
- Diagnóstico inicial
- Plan financiero personalizado
- Seguimiento periódico
- Ajustes según avances
- Sesiones de acompañamiento
Seguimiento
6 meses
Para quienes necesitan más tiempo para consolidar cambios y mantener un seguimiento estructurado.
- Diagnóstico
- Planificación financiera
- Seguimiento continuo
- Revisión de avances
- Ajustes del plan
- Sesiones periódicas
Acompañamiento anual
12 meses
Para mantener una revisión financiera continua y adaptar decisiones a cambios durante el año.
- Diagnóstico financiero
- Plan anual
- Seguimiento periódico
- Revisión de metas
- Ajustes de planificación
- Sesiones de acompañamiento
Una asesoría práctica y realista
Lo que sí hacemos
- Ordenar información financiera
- Analizar ingresos y gastos
- Construir presupuestos
- Definir objetivos y prioridades
- Mejorar planificación
- Acompañar la implementación
- Revisar avances y ajustar decisiones
- Explicar conceptos financieros de forma clara
Lo que no hacemos
- Prometer resultados financieros
- Ofrecer fórmulas para enriquecerse rápidamente
- Garantizar rentabilidades
- Gestionar inversiones del cliente
- Recomendar comprar o vender instrumentos financieros
- Ofrecer productos financieros propios
El servicio está orientado a organización, planificación y educación financiera, no a asesoría de inversión.
Tu situación financiera no es igual a la de otra persona
Ingresos, gastos, responsabilidades, metas y prioridades cambian de una persona u organización a otra. Por eso el acompañamiento parte desde datos reales y decisiones que puedan sostenerse en el tiempo.
El objetivo no es aplicar una fórmula genérica, sino construir una forma de trabajar con tus finanzas que tenga sentido para tu realidad.
Preguntas frecuentes
¿Necesito tener mis finanzas ordenadas antes de comenzar?
No. Justamente una de las primeras etapas consiste en reunir y ordenar la información necesaria para entender tu situación actual.
¿Tengo que compartir información financiera?
Para realizar un diagnóstico útil es necesario trabajar con información real, pero se definirá previamente qué antecedentes son necesarios para la asesoría.
¿La asesoría es online?
Las sesiones pueden realizarse de manera telemática y las condiciones específicas se coordinan antes de comenzar.
¿Puedo contratar solamente el diagnóstico?
Sí. El plan de un mes está pensado para quienes quieren comenzar entendiendo su situación y definiendo prioridades antes de decidir si necesitan seguimiento.
¿Trabajan con emprendimientos?
Sí. Podemos trabajar aspectos como flujo de caja, separación de finanzas personales y del negocio, presupuesto, control de gastos y análisis financiero básico.
¿Me recomendarán dónde invertir mi dinero?
No. La asesoría está enfocada en organización, planificación y educación financiera. Edufinment no realiza recomendaciones personalizadas de compra o venta de instrumentos financieros.
¿Qué información necesito para comenzar?
Dependerá de la situación, pero normalmente se revisan antecedentes relacionados con ingresos, gastos, obligaciones, metas y registros financieros disponibles.
¿Cuánto cuesta la asesoría?
El valor dependerá de la modalidad de acompañamiento y del alcance requerido. Antes de comenzar confirmaremos las condiciones y el valor correspondiente.
No necesitas tener tus finanzas ordenadas para empezar
Cuéntanos qué quieres mejorar y veremos qué tipo de acompañamiento tiene sentido para tu situación.